證券市場瞬息萬變，當投資者或券商面臨著海量交易數據，還需按照各項參數：如不同投資公司、證券性質、類別等，確認各項交易記錄，並計算該證券損益與成本時，使傳統的人工處理方式，變得更具挑戰性。尤其當其處理不當，甚至可能導致財務分析錯誤，進而影響各項投資決策之正確。因此，如何降低人工核銷耗時，應用系統自動化處理證券彙總，以提高運營效率，減少人為錯誤；包含依據不同交易情境，可以不同成本邏輯彙總等，使交易結果即時且精確的展示出各項損益明細，以幫助內部迅速掌握市場動態，做出明智方案。
傳統作業困境：效率低落與風險升高
在未導入系統的情況下，證券業者常需仰賴人工方式進行每日的交易登錄、成本核算、股利彙算、持股調整等作業。這些流程不但耗時費力，更因為涉及大量數據與邏輯計算，一旦出現疏漏，將直接影響財報準確性，進而造成資金運用錯誤或投資損失。此外，證券成本計算涉及多種情境變化，例如：現券買賣、增減資、減損處理、併購事件、證券除權息調整等，不同類型的交易需依據不同邏輯進行成本加減與股數調整，人工方式難以即時處理，且不利於後續的損益分析與財務報表製作。
系統導入優勢-打造即時精準的投資資料
投資者或券商可依據不同交易流程，完成各項證券成交結果，如：現券買賣、股利發放、併購、增減資、成本或股數調整、減損、證券上下市調整、清算等，來確認此證券累計股數與單位成本；包含該交易延伸評價損益、出售損益、股利損益等，甚至透過收盤價判斷該證券評價餘額，以釐訂其投資績效。詳細則如下操作畫面展示：
於操作步驟中，維護日常成交數據(如本次交易證券、交易日期、券商、交易股數、單價等)，保存後透過系統成本計算功能，自動依據此公司別各項交易內容記錄其累計股數、單位成本、累計損益、各項損益明細等，甚至按照當日收盤價稽核此證券評價餘額，以確認投資績效，以利投資者或券商可透過相關分析報表進行資金評估！
成本彙算功能-成本重算
另外若有補單之需求，如於2025年06月30日因漏單，需新增回補2025年06月01日之現券賣出交易時，也可透過手動執行成本彙算功能，進行成本重算，使該證券目前累計持股、單位成本與各項損益皆為正確，其中也可透過該項結果，依應系統傳票功能，產生對應借貸分錄，來確保該證券損益與總帳分析相符，以利操作者可透過各項報表與總帳比對查核，詳細步驟內容，則可參照下述說明：
- 於日常間，依據每日交易內容如時登載於系統中，使系統可透過所填寫之公司別、交易性值、證券類別等彙算該證券交易結果：系統將依上筆累計結餘加上本次單據內容，確認此證券累積持股等，並且應用所輸入之單價，核算本次淨收付金額，以關連該交易之收付功能，便於系統中各項模組作業相互勾稽。
- 於得知各證券之發放股利明細時，至該證券基本功能中完善其對應各股發放股利，並於收到股利通知單時，依據所輸入之除權息日期與股利發放日期執行載入，系統將自動按照該證券基礎檔，自動彙入其持有股數與可方法股利，操作者僅需確認本次交易是否需繳納郵匯費或畸零股款等需做記錄，即可保存。
- 待股票股利發放時，則於系統待領品功能領用其股利，使該證券之可售股數精準，且確保後續售出作業庫存充足。
- 若該證券有調整券商之需求，則可應用匯撥作業完成券商調整。
- 當該券商需進行減資、增資、併購等特殊交易，則需於系統登打對應功能交易，以利系統可按照各項交易之計算順序，執行成本計算以確保該證券單位成本與其損益無誤。
- 承如上述，系統將依據各種交易需求透過對應報表供操作者分析該證券投資績效。
證券產業運營的重要標準與要求
在證券市場中，需即時按照投資績效調整各證券持股結果是證券產業運營的重要標準。為避免營運過程中遭遇突發情況，使本次營利皆需減損，甚至每筆交易費用多丟入水中沒有結果，促使每筆經費皆為投資損失。可動態有效的展示各項損益分析，是為證券產業重要需求！然而，根據市場波動、法規政策等外部變動因素，大量交易結算的實成交承本較難即時評估，若以人為方式核算該交易明細數據，以及統整該項費用之損益支出等，是相當耗時且費工的！
因此，運用證券系統，確認該證券持股與成本計算，即時載入交易憑證細節，讓交易需求與成本計算流程關連，如業務單據關連收付作業，甚至包含總帳分錄等；除此再依其證券股利彙算功能，透過操作者所輸入除權息交易日，由系統自動載入該證券每股股利進而計算可發放股利等，皆可提升需求單位稽查交易數據之效率，甚至衡量實務交易帳款需求，大幅縮短交易結算之準備，甚至也可透過該交易內容，剖析各個證券之投資損益所在，增進企業資金規劃，達到資金管理之效益。
藉由證券交易系統，投資產業客戶便可顯著提高運營效率，增強競爭力，在瞬息萬變的證券市場中搶占先機。同時，系統還可以幫助客戶更好地管理風險，優化投資組合，實現投資目標。因此，導入證券系統以確認交易與成本計算，是證券業客戶提高運營效率，增強競爭力的最佳選擇。
正航系統導入效益
在數位化浪潮席捲各行各業之際，證券業作為資本市場運作核心，更需快速擁抱科技轉型。正航ERP系統提供的「證券成本計算模組」，不僅能協助處理日常作業，更能為企業建立精實、透明與可追溯的投資管理制度。無論是中型投資公司、法人券商，甚至是企業自營部門，都可透過正航系統，擁有專屬的投資績效評估平台。導入正航ERP證券成本計算系統後，企業可明顯獲得下列效益：
- 資金決策有據可依：可透過多角度報表分析投資報酬率、損益表現與成本變動。
- 營運風險降低：透過制度化與標準化流程，避免交易資訊落差與資金錯用。
如您希望評估導入正航證券成本計算解決方案，建議可先邀請正航專案顧問進行流程診斷與方案規劃。藉由量身訂做的模組整合與教育訓練，讓您的企業更輕鬆上手、快速運轉，真正降低網路接單的技術與管理門檻，為營運開創全新成長曲線！
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